論金融專業人員之信賴義務

林育廷

doi:10.6416/SLR.200904.0213

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来源数据

P213 - 249

社会科学 > 法律学

DOI： 10.6416/SLR

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论金融专业人员之信赖义务

Fiduciary or Salesperson-Imposing Fiduciary Duty on Financial Professionals

林育廷(Yu-Ting Lin)

东吴法律学报； 20 卷 4 期 (2009 / 04 / 01) ， P213 - 249

繁体中文 DOI： 10.6416/SLR.200904.0213

信赖义务；金融专业人员；金融服务法；招牌理论；忠实义务； Fiduciary Duty ； Financial Professional ； Shingle Theory ； Wealth Management ； Suitability

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摘要 │ 参考文献 (40) │ 被引用文献 (4) │ 国际计量

摘要〈TOP〉

并列摘要〈TOP〉

Like what Erik R. Sirri, the director of SEC, had stated, no amount of disclosure can be effective to protect investors unless the securities are sold by a salesman who understands and appreciates his responsibilities to the investor to whom he sells, the competence and diligence are always the core stone of the regulatory of financial industries.
Last year has been a very tumultuous time for many individual investors, who suffered their life-savings in the dramatic markets. To provide individual investors with adequate protection, additional standards must be imposed on those who most often disseminate the information to and deal with the investor…their financial professional. This article takes the approach to accomplish the task by discussing if it's justified to apply fiduciary duties to financial professionals, and under what circumstances a financial professional owes his clients fiduciary duties.
Generally speaking, there is no fiduciary duty sustained in arm's length transaction, and therefore, the pure creditor-debtor relationship can't justify the imposition of fiduciary duty on the financial professionals. Only with the trust, confidence and reliance placed in the financial professionals by the customers comes the fiduciary duty. This article starts with the observation of the types of financial professions and the services provided, followed with the discussion to deliberate the concept and the elements of fiduciary relationship. This article then explores the standard whether, and if so, to what extent, does the fiduciary duty apply to the financial professionals, as well as the contents of fiduciary duty adopted as the last part of this article. While an imposition of a higher fiduciary duty might not only benefit the customer, a higher standard of care will also improve the industry as a whole, and, as a result, more individuals will feel confident in placing their trust with financial professionals.

参考文献 ( 40 ) 〈TOP〉

(2003).ELLIS, MARK VINCENT, FIDUCIARY DUTIES IN CANADA.
American Bar Association(1998).A Policy Review: Civil Liability of Dealers of Financial Instruments for "Suitability" Claims in the Institutional Market.REC. BAR ASS'N CITY N.Y.,53,62.
Bainbridge, Stephen M.(1995).Securities Act Section 12(2) After the Gustafson Debacle.BUS. LAW,50,1231.
Black, Barbara(2006).Transforming Rhetoric into Reality: A Federal Remedy for Negligent Brokerage Advice.TRANSACTIONS: TENN J. BUS. L.,8,101.
Black, Barbara,Gross, Jill I.(2003).Economic Suicide: The Collision of Ethics and Risk in Securities Law.U. PITT. L. REV.,64,490.

被引用文献 ( 4 ) 〈TOP〉

陈俊元(2020)。论保险经纪人之义务：受托义务与我国保险法修正之再检讨。台大法学论丛，49(2)，559-634。
吴玉凤(2012)。从美国法院诉讼案例論气候变迁责任与保险。保险专刊，28(1)，93-121。
(2010)。银行销售金融商品之义务及责任─规范原则与实务争议。月旦法学杂志，183，182-207。
(2011)。由比较法观点论金融机构之适当性义务。军法专刊，57(2)，75-98。

国际计量

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