中國大陸銀行對產業的放款群聚行為及其對銀行績效之影響

盧陽正; 黃旭男; 方豪; 牛海舟

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P55 - 78

社会科学 > 经济学

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中国大陆银行对产业的放款群聚行为及其对银行绩效之影响

The Loan Herding of Chinese Banks for Industrial Lending and the Impact on Banking Performance

卢阳正(Yang-Cheng Lu) ；黄旭男(Shiuh-Nan Hwang) ；方豪(Hao Fang) ；牛海舟(Hai-Zhou Niu)

两岸金融季刊； 2 卷 3 期 (2014 / 09 / 01) ， P55 - 78

繁体中文

中国；银行；放款；群聚；银行绩效； China ； bank ； loan ； herding ； banking performance

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摘要 │ 参考文献 (18) │ 被引用文献 (1) │ 国际计量

摘要〈TOP〉

并列摘要〈TOP〉

Since the 2006 US subprime crisis and the outbreak of the 2008 financial crisis , China banking regulatory agencies start to suppress excessive funds of economic stimulation and to decelerate the rapid increase in bank loan. 75% of loan to deposit ratio limit led by the regulators induces lots of shadow bank operations which create plenty of off-balance sheet loans based on the cooperation of banks and trusts through the wealth management structure. The prevailing shadow banking loans promote the possible bank loan herding of Chinese banks on a specific industry for a specific period of time. This study first extends Uchida and Nakagawa (2007)'s approach of Lakonishok, Shleifer and Vishny (1992)'s measure (hereafter referred to as LSV measure) and irrational LSV measure for Chinese Joint-Stock Commercial Banks (JSCBs) and City Commercial Banks (CCBs). We further extend Haan and Poghosyan (2012)'s model on banking performance to assess the impacts of performance caused by overall and irrational bank loan herding behavior for JSCBs and CCBs . The empirical results show the significant existence of irrational loan herding for both the Chinese JSCBs and CCBs during 2009-2010. A rational loan herding behavior for JSCBs is also present during this time period. Among these two types of banks, those who are with higher ratio of risk-weighted assets, higher ratio of non-performing loans and higher ratio of government shareholding present more significant irrational loan herding behavior than those banks who are with the opposite characteristics. The results of this study find that the overall herding behaviors of the two types of banks do not have significant impact on banking performance. However, the irrational loan herding behaviors for both of the JSCBs and CCBs consistently have a significantly negative impact on bank financial performance. The empirical results in this study would help the bank supervisors in China to set up the policy of business loans and provide for financial authorities to manage the impact of banks' loan herding behavior on bank financial performance.

参考文献 ( 18 ) 〈TOP〉

吕青桦、沈中华(2006)。影响大陆地区银行获利能力与风险的因素。49(3)，119-142。
连结：
沈中华(2012)，「狭义影子银行」及「银行的影子」，http://m.md.ctee.com.tw/blogcontent.aspx?id=4198&pa=7SN%2Bn1XNWoTUushmB8upw3VQX9ApKcdpW%2FoH%2B2hH9Ws%3D。
Acharya, V. V. and T. Yorulmazer (2002), “Information Contagion and Inter-Bank Correlation in Theory of Systemic Risk,” London Business School Working Paper.
Acharya, V. V(2009).A Theory of Systemic Risk and Design of Prudential Bank Regulation.Journal of Financial Stability,5,224-255.
Fang, H.,Lu, Y.C.,Su, C. W.(2013).Impact of the Subprime Crisis on Commercial Banks' Financial Performance.Panoeconomicus,5,593-614.

被引用文献 ( 1 ) 〈TOP〉

(2016)。时间间隔决策的群聚效应：以纽西兰股市为例。朝阳商管评论，15(1)，1-28。

国际计量

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